آليات الوقاية من تبييض الأموال

تحميل مذكرة ماستر بعنوان آليات الوقاية من تبييض الأموال

الملخص: تعد جريمة تبييض الأموال من الجرائم المهدمة لاقتصاد الدول ،والتي يقوم بارتكابها العصابات الإجرامية المنظمة ، كتجار المخدرات ، والجماعات الإرهابية ، وهذا من أجل كسب الأموال غير المشروعة و استعمالها في نشاطات أخرى من أجل إخفاء الجريمة الأصلية ، مما أدى بالعديد من الدول إلى إبرام عدة اتفاقيات ومعاهدات ووثائق ومؤتمرات دولية وإقليمية من أجل الوقاية من هذه الظاهرة ، وتعد اتفاقية قينا 1988 م أهم مصادر الوقاية من تبييض الأموال. أما على صعيد الجزائر فنجد أن هذه الجريمة في الآونة الأخيرة قد عرفت انتشارا كبيرا مما أدى بالجزائر إلى المصادقة على بعض الاتفاقيات الدولية وإصدار عدة قوانين منها قانون 05-01 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحته سنة 2005 م. وبالرغم من ترسانة القوانين إلا أن هناك صعوبات في الكشف ومتابعة هذه الظاهرة في الجزائر والوقاية منها بسبب عقبات كثيرة تواجه القطاع المصرفي . الكلمات المفتاحية : جريمة تبييض الاموال – اقتصاد الدول – العصابات الإجرامية – اتفاقيات القطاع المصرفي.