التوازن بين السرية المصرفية ومكافحة تبييض الأموال
تحميل رسالة (أطروحة) دكتوراه بعنوان التوازن بين السرية المصرفية ومكافحة تبييض الأموال
الملخص: ملخص: باعتبار جل عمليات تبييض الأموال تمر عبر البنوك من خلال استغلال أصحابها للخدمات المصرفية ولعمليات الإيداع والتحويل على وجه التحديد، هذا ما رتب مسؤوليات على عاتق البنوك بحكم التزامها بمكافحة هذا النوع من الجرائم لما تشكله من مخاطر اقتصادية، اجتماعية وسياسية. ولكن عند مواجهة البنوك لعمليات تبييض الأموال تجد نفسها ملزمة بتفعيل قاعدة السرية المصرفية التي تعتبر من أهم المبادئ التي يقوم عليها النظام المصرفي وذلك لما توفره من ثقة وضمان للعميل ومصداقية للبنوك التي من خلالها تستطيع جذب أكثر عدد من العملاء و أكبر رقم من رؤوس الأموال لاستثمارها والدفع من خلالها بعجلة الاقتصاد. وتفعيل مبدأ السرية المصرفية على إطلاقه يساهم بشكل كبير في تفشي ظاهرة تبييض الأموال وما ينجر عنها من عواقب وخيمة، لذا وجب على المشرع وضع حدود لتفعيل هذا المبدأ وضوابط تحكم البنوك عند مكافحتها لعمليات تبييض الأموال.